2023年2月で、楽天証券でつみたてNISAを開始してから、3年が経過しました。
保有している投資信託や運用結果について紹介します。
保有商品
✅楽天･全米株式インデックス･ファンド（楽天VTI）
アメリカの大型株や小型株など約4000社に投資しているファンドです。
✅eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
8つの資産に均等に投資するファンドです。（各12.5％ずつ）
（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リート）
最初は、楽天VTIの割合6、バランスファンド4の割合で投資していました。
現在は、楽天VTIのみを月3万3333円、年間40万円積み立てています。
運用状況
2023年2月7日（火）現在、含み益が28万5167円となっています。
✅楽天VTI…24万3765円
✅eMAXIS Slim バランス…4万1402円
今後について
現在は、楽天証券でつみたてNISAをしていますが、2023年1月からは、SBI証券に移行しようと考えています。（新しいNISA制度が始まるため）
理由
✅楽天経済圏の改悪（SPUや投資信託購入によるポイント還元率の低下）
✅SBI証券では1株投資が可能（成長投資枠で銘柄を分散して高配当株投資が可能なため）
新しいNISAでは生涯で1800万円まで非課税で運用することができます。
✅つみたて投資枠…800万円
できるだけ早く全世界株ファンドを購入（月10万円、年間120万円）
✅成長投資枠…1000万円
1株投資ができるので、高配当株を分散して購入する。
キャピタルゲイン（値上がり益）、インカムゲイン（配当金）の両方を得ることを目標に計画を立てて、資産形成に取り組みたいと思います。
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